在這裡...
記帳永遠是理財的第一步 透過日記帳的分析
可以提供分析自己消費行為
配合預算與目標的設定 才能有效的控制個人消費
那麼第一步 請你把實際的財務狀況依各帳本方式建立(如下圖案例)
iAccount 提供了個人監控儀表板 如果現在的你是負淨值 那麼第一目標 努力把資產變正的吧
Emergency+ iAccount 交易手札 除了提供日記帳功能外 尚能針對投資帳戶進行管理(開發中)
首先介紹個人帳戶監控儀表版功能
1.今日資訊區
在畫面左側可顯示所有帳本單日支出收入總和及近日待辦事項 , 其中可按下 < 或 > 切換日期, 或是直接輸入日期
2.金額資訊區
金額資訊中分為二大部份 : 一般交易 和 投資交易
上方為投資交易總覽 : 總投資,總獲利,獲利率 及 市值
下方為一般交易總覽 : 總支出,總收入,支出率,資產,負債,淨值和現金流量資訊
- 總支出:由帳本成立以來所有 支出項 總和
- 總收入:由帳本成立以來所有 收入項 總和
- 支出率:總支出占總收入的比率, 該值接近於0表示越能存到錢
- 資產:所有帳本中(不包含信用交易)的市值總和
- 負債:所有信用交易(信用卡)的市值總和,通常為負數
- 淨值:資產-負債
- 現金流量資訊
- 待繳金額:信月交易帳和及固定支出項目總和. 可讓使用者掌握資金需求控管
- 資金缺口:淨值-待繳金額. 藍色表示安全,紅色表示不安全, 以下面例子, 目前帳戶資金尚欠51,003才能損益兩平
3. 主要功能選單
本選單提供操作 交易手札 功能
- 重新整理:如畫面資料未更新時,可透過此功能刷新頁面資訊
- 刪除選擇:如要刪除建立錯誤的帳本時,可在帳本列表區中,將要刪除的帳本打勾,再透過此功能,即可刪除該帳本及其所有交易資訊
- 帳本金額互轉:當有需要由某帳本將金額多往另一帳本時,可使用該功能. 其科目別會自動設為轉帳M014科目. 例如:轉帳,繳交信用卡等
- 年度收支預算表:提供分析每月收入,支出,預算,結餘等功能
- 例如下圖:1月份收入 40,289, 支出 12,477, 結餘 27,812, 預算17,000, 在預算目標以內
- 收支分類圖:提供依科目計算各項收入及支出所占比與金額總計
- 如需查看含金額移轉科目,可於畫面上方將 顯示轉帳科目 打勾即可切換如下圖
- 如需查看科目下各分類的明細分類,可於畫面上方將 顯示科目-類別 打勾即可切換如下圖
- 日趨勢圖:提供每日收入支出交易趨勢. 預設顯示近30天交易, 如需查看各長期間,可於畫面上方更改參數值後按下更新即可
- 固定收入支出管理:可將固定收入及支出項目設定於此功能. 系統會在您登入時依該日期提示您是否要自動產生相關異動交易(含之前未產生).
- 自動提示未確認之固定收入及支出交易, 按需自己按下確認後相關交易才會生效.
- 預算規劃管理:需結合和人目標管理功能(開發中), 讓各帳本預算能算動異動.
- 保單管理:提供保單管理與與分析功能(開發中)
4.帳本資訊區
在畫面下方會列出所有建立之帳本, 建議大家可以現實生活中的交易支出方式建立. 例如:日常現金交易,信用卡, 悠遊卡, 銀行 等等不用支付方式進行帳本規劃.
看完以上介紹, 如果您也想知道, 錢到底去了哪裡, 說好的100萬呢?
那麼請您連下 http://www.emergencyplus-tw.com/iAccount 交易手札 開始規劃您的理財之路
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